Проверка онлайн-казино (KYC)

Руководство по проверке онлайн-казино (KYC)

Эта часть опыта онлайн-казино имеет тенденцию быть немного сложной. В этом руководстве мы расскажем вам обо всем, что вам нужно знать о проверке вашей учетной записи. Если вы играете в казино, которое никогда не просило вас подтвердить свою учетную запись, это может быть плохим знаком. Каждый оператор, имеющий заслуживающую доверия лицензию, рано или поздно попросит у вас соответствующие документы.

Какие документы и почему

Оператор запросит у вас три разных типа документов. Первый тип связан с вашей личной информацией и помогает проверить, действительно ли вы являетесь тем человеком, которого вы утверждали при регистрации. Второй тип документов необходим для подтверждения того, что вы проживаете в стране, которую вы указали при открытии счета. И третий вид документов предназначен для предотвращения отмывания денег.

Подтверждение личности

Чтобы подтвердить свою личность, необходима копия паспорта или удостоверения личности (на лицевой и оборотной сторонах). Оператор захочет проверить ваше имя, возраст и подлинность документа.

Важно, чтобы копия была четкой и чтобы были видны все 4 края документа. В противном случае произойдет большое изменение, и ваша заявка будет отклонена.

Пожалуйста, помните, что лицензированные операторы юридически обязаны подтвердить вашу личность, однако правила различаются в зависимости от лицензии оператора.

Подтверждение адреса

Подтверждение вашего адреса необходимо, потому что есть страны, которые не позволяют вам играть в азартные игры онлайн или иным образом. Если вы живете в такой стране и открываете онлайн-казино, притворяясь, что находитесь в другой стране, вы нарушаете не только закон, но и оператора, не останавливая вас. Чтобы этого не произошло, вам необходимо предоставить копию одного из следующих документов:

Не скучай: Relax Gaming отправляется на Великие равнины Северной Америки.

  • Выписка из банка
  • Копия счета за коммунальные услуги

Обратите внимание, что неважно, решите ли вы использовать выписку из банка или счет за коммунальные услуги, он должен быть на ваше имя. Причем он не может быть старше трех месяцев. Причина в том, что вы тем временем могли переехать. Это могло произойти и в течение последних трех месяцев, но счета за электричество, воду, телефон и газ не всегда выставляются ежемесячно.

Есть также такие страны, как Австралия и Франция, где операторам онлайн-казино требуется местная лицензия. Несмотря на то, что азартные игры могут быть запрещены в целом, если вы живете в одной из этих стран, вам будет разрешено играть только в определенных онлайн-казино.

Источник средств

Новая разработка в процессе KYC — это источник проверки средств. Он был введен для ограничения риска, связанного с отмыванием денег.Отмывание денег не всегда совершалось мафией. Кроме того, мелкие преступники, такие как воры, используют этот метод, чтобы изворотливый доход казался законным. С другой стороны, глобальный терроризм также финансируется за счет использования методов отмывания денег.

Чтобы этого не произошло, операторы должны проверить ваш источник средств. Документация, которую запрашивает соответствующий отдел, будет зависеть от используемого вами метода оплаты. Это может быть, например, один или несколько из следующих документов:

  • Выписка из банка
  • Кредитная карта (лицевая и оборотная, с неразборчивыми номерами)
  • Снимок экрана вашего электронного кошелька

Эта проверка также может повлечь за собой подтверждение дохода. Хотя это требование Комиссии по азартным играм Великобритании, в настоящее время это не является широко распространенной практикой во всем мире. Тем не менее, вас могут попросить предоставить любой из этих документов:

Не скучай: Политика использования файлов cookie.

  • Расчетная ведомость (не старше 3 месяцев)
  • Самая последняя налоговая декларация
  • Выписка из банка
  • Договор аренды

Подводя итог, вам всегда нужно подтверждать источник денег, которые вы переводили на свой счет в казино. Иногда может случиться так, что вас также попросят подтвердить ваш доход. И то, и другое необходимо для предотвращения отмывания денег (также называемого борьбой с отмыванием денег или сокращенно AML). Дело не в том, что онлайн-казино не доверяют своим клиентам. У них просто нет других средств доказать, что они сделали все, что в их силах, чтобы предотвратить незаконную деятельность под их надзором.

Как убедиться, что ваши документы приняты

В зависимости от оператора у вас будет несколько способов предоставления необходимых документов. Вы можете отправить их по электронной почте, факсу, загрузить или отправить по почте. Самым удобным и бесплатным способом, конечно же, является загрузка или отправка копий документов по электронной почте.

Чтобы получить копию, вы можете использовать сканер, цифровую камеру или свой смартфон. Однако важно обращать внимание на качество получаемых изображений. Они должны быть:

  • В цвете
  • Разборчиво
  • Все четыре угла документа должны быть видны
  • Размер файла не должен превышать 10 МБ

Поэтому использование смартфона или цифровой камеры — лучший вариант. Сканеры не всегда дают четкие изображения, и теперь они могут сканировать только в черно-белом режиме. Также существует опасность засветки вашего удостоверения личности слишком ярким светом. Убедитесь, что элементы безопасности видны, но не закрывают какую-либо важную информацию, например ваше имя.

Не скучай: Bitcoincasino.io Бонус.

Как прикрепить фотокопии к электронному письму

Независимо от того, как вы собираетесь отправлять запрошенные копии, вы всегда должны убедиться, что у вас правильный адрес. Помните, что это конфиденциальные документы с вашей личной информацией. Не соблюдая осторожность, вы можете случайно отправить их тому, кто использует их для причинения вреда.Эти инструкции основаны на Gmail, но какой бы почтовый провайдер вы ни использовали, они будут очень похожи:

  • Войдите в свою учетную запись электронной почты
  • Создайте новое письмо
  • Добавьте необходимое предложение в строку темы
  • Щелкните значок скрепки / прикрепленного файла
  • Появится новое окно
  • Найдите документы, которые хотите прикрепить к электронному письму.
  • Выберите их, удерживая клавишу Ctrl и щелкая правой кнопкой мыши по каждому из файлов.
  • Подтвердите свой выбор, нажав кнопку «Открыть».
  • Подождите, пока файлы будут загружены на электронную почту
  • Отправьте электронное письмо

Положения и условия, прилагаемые к процессу KYC в казино

В зависимости от лицензии онлайн-казино правила могут незначительно отличаться. Однако, как правило, вы обязаны сообщать казино о любых существенных изменениях. Например, когда вы переезжаете из дома, меняете свое имя (например, из-за брака), получаете новое удостоверение личности или паспорт. Может случиться так, что вас снова попросят предоставить определенные документы после того, как вы уже прошли первоначальный процесс KYC. Не пугайтесь, это стандартная процедура.

Независимо от того, проверяете ли вы свою учетную запись в первый раз или вас просят предоставить дополнительные документы после того, как проверка уже завершена, они всегда должны быть на ваше имя. Это означает, что вы должны обязательно использовать способы оплаты, зарегистрированные на ваше имя. Использование кредитной карты вашего партнера даже с его согласия может вызвать у вас проблемы.

Если вы не предоставите документы вовремя или в случае серьезных нарушений, ваш счет в казино будет закрыт. В зависимости от того, насколько серьезны различия между информацией в вашем аккаунте и предоставленными документами, у вас также могут возникнуть проблемы с законом. Любая попытка подделки официальных документов будет замечена. Интернет-казино обязаны сообщать о таких преступлениях.

Вам не нужно будет подтверждать свою учетную запись сразу после ее первого открытия. Процесс KYC обычно начинается после вашего первого запроса на снятие средств или не позднее, чем когда одна или совокупная транзакция достигает 2000 долларов США. Ваш вывод будет обработан только после того, как ваш счет в казино будет успешно проверен.

использованная литература

  • AML в индустрии онлайн-игр. assets.kpmg/content/dam/kpmg/pdf/2016/07/mt-aml-in-the-online-gaming-industry.pdf
  • Казино и отмывание денег. Вопросы и ответы. Gspc.ca/Home/Download?id=46ecabc1-94bf-4615-2309-08d73c4ae9fe

Последнее обновление: 6 июля 2021 г.